Soovitud tulumäära saavutamiseks peab iga investor teadma, mis on kapitali reinvesteerimine. Täna püüame üksikasjalikult peatuda sellel, mis on kapitali reinvesteerimine ja millised on selle protsessi tunnused.
Mõiste “kapitali reinvesteerimine” tähendab tavaliselt varasematest investeeringutest saadud kasumi perioodilist investeerimist. Saadud tulu saab investeerida nii varem kasutatud investeerimisinstrumentidesse kui ka uutesse.
Korralikult teostatud kapitali reinvesteerimine võimaldab teil tagada vajaliku turvalisuse taseme ja suurendada selle lõplikku kasumlikkust.
Reinvesteerimisprotsessist saab kõige paremini aru konkreetse näite abil. Oletame, et investor investeeris tuhat dollarit erinevatesse varadesse ja sai kuu aega hiljem sada dollarit tulu. Investor saab need sada dollarit kulutada enda vajadustele või investeerida mis tahes finantsinstrumentidesse, mis võimaldab tal arvestada lisatulu saamisega.
Kapitali reinvesteerimine. Iseärasused
Paljud algajad investorid jätavad reinvesteerimise tähelepanuta, eelistades kulutada kogu saadud tulu oma vajadustele. See juhtub seetõttu, et nad ei ole teadlikud hilinenud rahulduse reeglist.
Mis on hilinenud tasu olemus, saab samuti kõige paremini aru konkreetse näite abil. Oletame, et teil on piisavalt raha kõige kaasaegsema nutitelefoni ostmiseks. Kui otsustate nutitelefoni mitte osta, vaid kulutate olemasoleva raha investeeringuteks, saate teatud aja möödudes osta mitte ainult nutitelefoni, vaid minna ka kuurorti.
Oletame, et investeerisite 1000 dollarit investeerimisvahendisse, mis teenib igakuiselt 10% tootlust. Nii et iga kuu lõpus saate 100 dollarit. Seega on teie valmis sissetulek 1200 dollarit.
Kui esimesel kuul reinvesteerite saadud kasumi, siis ei võeta intressi mitte 1000, vaid 1100 dollarilt. Järgmisel kuul saate 100 dollarit sissetulekut. Selle tulemusena ei ole teie aastane sissetulek 1200 dollarit, vaid 2138.
Kui soovite saavutada oma investeerimisportfelli soovitud kasumlikkuse taset võimalikult kiiresti, on vajalik mitte ainult saadud kasumi pidev reinvesteerimine, vaid ka aeg-ajalt täiendavate kapitalisüstide tegemine. Nii saad näiteks oma investeerimiskapitali suurust suurendada, panustades 10% oma palgast.
Kapitali reinvesteerimise meetodid
Praegu on kapitali reinvesteerimiseks kaks peamist meetodit:
- Täielik.
- Osaline.
Kapitali täielikku reinvesteerimist kirjeldati eespool. See hõlmab kogu saadud kasumi kasutamist uutes investeeringutes. Seega kasutab investor kogu saadud kasumi käibekapitali suuruse pidevaks suurendamiseks. Seda meetodit kasutavad tavaliselt alustavad investorid, kelle jaoks investeeringud ei ole peamine tulu teenimise viis. Seega saavad nad endale lubada investeerimistulu mitte kasutada oma vajaduste rahuldamiseks. See tehnika võimaldab teil suurendada käibekapitali võimalikult lühikese aja jooksul.
Osaline reinvesteerimine võimaldab saadud tulu kasutada mitte ainult käibekapitali suurendamiseks, vaid ka enda vajaduste rahuldamiseks. Selle meetodi kasutamisel investeerib investor osa saadud kasumist uutesse investeeringutesse ning ülejäänud osa kasutab oma vajaduste rahuldamiseks. Erinevalt täielikust reinvesteerimisest võimaldab see meetod käibekapitali palju aeglasemalt suurendada. Kuid samal ajal on investoril võimalus juba investeeringutest saadavat tulu nautida, mis mõjutab positiivselt tema psühholoogilist seisundit.
Kui te ei sea endale eesmärgiks käibekapitali võimalikult kiiret suurendamist, siis on kõige parem eelistada osalist reinvesteerimist. Samal ajal on peamine määrata kindlaks optimaalne osa tulust, mille saadate reinvesteerimiseks.
Kõik sõltub investeeritud kapitali suurusest. Kui teil pole suurt kapitali, on esimene kord kõige parem kulutada 80% saadud tulust reinvesteerimiseks. Aja jooksul, kui teie investeerimiskapital märkimisväärselt kasvab, saate reinvesteerimismäära vähendada 20% -ni.
Reinvesteerimine on saadud kasumi reinvesteerimine algsesse investeeringusse, et suurendada tulu.
On finants- ja reaalinvesteeringud, esimesel juhul räägime investeerimisest väärtpaberitesse (sh pangatähtedesse), teisel - käibekapitali või põhivarasse.
Teisisõnu, üldlevinud arusaama kohaselt on reinvesteerimine laekunud intressi korduv lisamine hoiuse summale. Seda tehakse selleks, et suurendada hoiuse summat, millele seejärel koguneb intress.
Kuid nagu alguses öeldud, ei saa investeerida mitte ainult hoiuse intressi, vaid ka terve majandussektor, eraldiseisev ettevõte või mõni selle vara liik ja riigi majandus tervikuna.
Reinvesteerimise liigid
Protsessi olemusest rääkides võib eristada kahte peamist reinvesteerimise tüüpi. See on kasumi ja dividendide reinvesteerimine.
Kasumi reinvesteerimist käsitletakse allpool, kuid dividendide osas räägime siin väärtpaberitega töötamisel saadud vahendite täiendavast panusest. Dividendid eraldatakse ettevõtte kasumist ning paljud aktsionärid kasutavad ära võimalust kasutada saadud raha automaatselt ettevõtte aktsiate ostmiseks. Seega jätavad aktsionärid täiendavate aktsiate ostmisel mööda maakleritest ja nendega seotud kuludest.
Kõik olemasolevad korduvad kasumiinvesteeringud võib jagada kahte rühma: reaal- ja finantsinvesteeringud.
Finantsreinvesteerimine on kasumi saamine kapitali täiendavast investeeringust väärtpaberitesse.
Reaalseid leidub majanduses väga sageli, neid kasutatakse investeerimistegevuse puhul olemasoleva tootmise loomiseks või moderniseerimiseks ja neid on järgmist tüüpi:
- Asendamine. Sel juhul kasutatakse kasumi reinvesteerimist vanade ja mittetöötavate seadmete asendamiseks uutega. Sel juhul on oluline, et kuluobjekt ei teeks tootmisprotsessis muudatusi.
- Ratsionaliseerimine. Siin räägime tootmisprotsessi, tehnoloogia ja seadmete kaasajastamisest.
- Tootmise laiendamine. Sel eesmärgil toimub järkjärguline investeeringute lisamine ettevõtte olemasolevate tootmismahtude suurendamiseks.
- Mitmekesistamine. Investeeringud on sel juhul suunatud toodetava kaubavaliku laiendamisele või müügiturgude laiendamisele.
- Mittetulu reinvesteerimine. Need on keskkonna- või ohutusega seotud projektidesse investeeritud vahendid. Tavaliselt on see tingitud riigiasutuste nõuete täitmisest või muudest määrustest.
Intressi taasinvesteerimine
Kindlasti on investoril kasulik investeerida raha reinvesteerimisstrateegiat kasutades, mida sageli nimetatakse liitintressiks või intressiintressiks.
Erinevus “lihtintressiga” tavahoiusest seisneb selles, et intressi kogunemise summa pidevalt suureneb, seega suureneb ka regulaarsete intresside kogunemise summa. Kasu sõltub siin otseselt intresside reinvesteerimise sagedusest, näiteks lisades iga kuu hoiusele intressisumma, saab mõne aasta pärast esialgset hoiuse summat mitu korda suurendada.
Liitintressi arvutamise valem
Üldiselt tundub liitintressi arvutamise valem üsna lihtne. Lõppsumma võrdub algsumma korrutisega 1-ga + intressimäär tõstetud perioodide arvu astmeni.
SUMMA = X * (1 + %) n
Pangahoiuste puhul kehtib aga valemi keerulisem versioon.
SUMMA = X * (1 + p*d/a)n
- p on kogu hoiuperioodiks määratud intressimäär,
- d on päevade arv perioodis, mille eest intressi arvutatakse,
- y – kalendripäevade arv aastas.
Selgub, et intressimäära saab arvutada iga hoiuperioodi kohta eraldi.
Liitintressidest rääkides tasub meeles pidada, et rahasumma kasv on antud juhul laviini iseloomuga.
Esimestel tekkeperioodidel on erinevus peaaegu märkamatu, kuid mõne aja möödudes ilmneb tavahoiuse ja “liitintressiga” hoiuse kasumi erinevus. Ja just see on intressi reinvesteerimise võimalusega hoiuste peamine atraktiivne tegur.
Reinvesteerimine muude finantsinstrumentide abil
Liitintressimääraga hoiusel on palju eeliseid, kuid mitte kõik Venemaa pangad ei paku oma hoiustajatele sellist teenust. Ja kuigi finantsturg areneb pidevalt ning pangad uuendavad ja laiendavad pidevalt oma teenuste valikut, tasub kaaluda ka muid väikese riskiastmega tulu teenimise võimalusi.
Lisaks pangahoiusele on ka teisi investeerimisinstrumente, kus saad oma tulu reinvesteerides lisakasumit teenida. Me räägime PAMM-i kontodest. Siin kantakse raha kontolt üle usaldusväärse kaupleja juhtkonda, kes vastutab nende ringluse eest börsil.
PAMM-i konto eeliste hulka kuulub juurdepääsetav rahaline limiit algstaadiumis, samuti võimalus kontolt raha kiiresti täiendada ja sealt välja võtta. Tavaliselt on juhil isiklik huvi kauplemise kasumlikkuse vastu, kuna ta töötab nii investeerimiskapitaliga kui ka enda omaga.
PAMM-i konto depoohoius tähendab alati reinvesteerimist. Kasumit saab ainult välja võtta või see jääb kontole ja jätkab "töötamist".
Eduka reinvesteerimise tingimused
Sel juhul on oluline mõista, et kasumi teenimise protsess sõltub siin otseselt reinvesteeringute tegemise perioodi kestusest, aga ka loomulikult algselt investeeritud summast.
- Kui pideva investeerimisprotsessi tõttu suureneb algselt investeeritud kapitali suurus, siis suureneb ka sellelt kapitalilt saadav tulu.
- Reinvesteerimise puhul on edu põhitingimuseks mitte intressidelt saadud kasumi ringlusest väljavõtmine, vaid selle edasi toimimine, juba hoiuse kehasse jätmine.
Kas reinvesteerimine on rahaline imerohi? Siin sõltub kõik sellest konkreetsest investorist, kas tal on piisavad võimed turgu mõista ja seal toimuvatele muutustele kiiresti reageerida, riske hinnata ja teadlikke otsuseid teha.
Aga kui võrrelda investeeringutega aktsiatesse, mille potentsiaalne tulu on palju suurem, kuid ka riskiaste erineb mitte aktsiate kasuks, siis on hoiuse intresside stabiilne kapitaliseerimine investori jaoks suurem atraktiivsus. Kuid teisest küljest ei saa tähelepanuta jätta sellist olulist finantsturgu mõjutavat tegurit nagu inflatsioon.
Igaüks meist unistab püsivast sissetulekuvõimalusest, mis suureneb ja koguneb olenemata erinevatest olukordadest ja tehtud pingutustest. Sellised unistused said tänu võimalusele reaalsuseks investeerida ja reinvesteerida oma kapitali.
Omades isegi algteadmisi majandusest ja minimaalselt rahalisi vahendeid, saate soodsatel tingimustel investeerida kapitali ja saada oma õiguspärase protsendi kasumist.
Nõuanne! Oma kapitali suurendamiseks tuleks kinni pidada lihtsast reeglist – raha peab töötama ja raha sisse tooma.
Kasumi reinvesteerimine- See on investeeringutest hiljem saadud vahendite reinvesteerimise protsess.
Sarnast võimalust võite kaaluda mistahes pangahoiuse näitel, kui hoiustaja saab oma intressi hoiuse pealt kätte, kuid ei võta seda välja, vaid lisab olemasolevale summale. Selliseid toiminguid sooritades saab ta lõpuks plaanitust rohkem raha.
Varem investeeritud investeeringute lisamiseks ja suurendamiseks saate reinvesteerida nii omakapitali kui ka väliskapitali.
Kas reinvesteerimine on investorile kasulik?
Investori jaoks on vahendite reinvesteerimise võimalus väga tulus, kuna sel viisil suurendab see tema enda sissetulekut. Mida sagedamini ta reinvesteerib, seda rohkem kasumit ta teenib. Näiteks kui võtta arvesse igakuist pangahoiustele reinvesteerimise võimalust, näete, kuidas algselt investeeritud summa suureneb mitu korda.
Võib-olla just sel põhjusel ei paku kõik pangad oma hoiustajatele hoiulepingus sarnaseid tingimusi. Seda tüüpi strateegiat tuntakse ka kui "liitintressi", kus intressid liidetakse intressiga. Sel juhul sõltub investori kasum korduvate hoiuste arvust, seda suurem on sissetulek.
Selleks, et raha korduv sissemakse oleks tõeliselt tulus ja investorile kasulik, peavad olema täidetud järgmised tingimused:
- Mida pikem on reinvesteerimisperiood, seda tulusam on see investorile.
- Kogu investeeringust teenitud kasum tuleks investeeringusse reinvesteerida.
- Omavahendite reinvesteerimise otsustamisel peaks investor olema kõigega finantsturul toimuvaga hästi kursis, et suuta olukorrale õigeaegselt reageerida.
- Tuleb olla valmis riskima ja mõistma, et reinvesteerimine ei suuda kaitsta näiteks inflatsiooni või muude majandusele iseloomulike nüansside eest.
Mis on kasumi reinvesteerimine?
peamine eesmärk reinvesteerimine on tulu suurendamine võimalikult kiiresti, suurendades olemasoleva ettevõtte või investeeringu efektiivsust või avades uue ettevõtte.
Kasumi reinvesteerimine on algse tuluallika reinvesteerimine või lihtsamalt öeldes kasumi taseme suurendamine vahendite arvelt, mida tavaliselt peetakse intressiks.
Olenevalt investeerimisobjektidest on:
- reaalsed investeeringud;
- rahalised panused.
Reaalsed investeeringud kujutavad endast vahendite investeerimist varadesse, mis on seotud tugevate ja suurte äriorganisatsioonide põhitegevusega.
Finantshoiused (investeeringud)– see on enda või väliskapitali investeering finantsinstrumentidesse, mida ei iseloomusta füüsiline väljendus, näiteks PAMM-i kontod, väärtpaberid ja muud sarnased võimalused. Sellised tehingud võivad olla olemuselt spekulatiivsed või pikaajalised. Võlakirjad (võlakirjad) on silmapaistev finantsinvesteeringute vorm.
Sõltuvalt ajaperioodist on finantshoiused:
- lühiajaline – võimaldab teenida kasumit selgelt määratletud ja fikseeritud perioodil;
- pikaajaline - edendada osalemist strateegilistes eesmärkides, mis on suunatud otsesele mõjule äritegevuse ja asjaajamise juhtimisele.
Protsessi olemus
Reinvesteerimisprotsessi põhieesmärk on teenitud vahendite reinvesteerimise kaudu oma või välismaise tulu suurendamine. Sellised sissemaksed kogunevad raha või muude väärtesemete investeeringute vahel äriarendusse.
Reinvesteerimisprotseduuri iseloomustab investori jaoks suur kasu.
Kuna tema kapital suureneb kahest allikast:
- ta suurendab iseseisvalt oma sissetulekuid, lisades olemasolevale summale uue intressi;
- toimub täiendav protsess uuelt investeeritud summalt intressi arvutamiseks.
Sissetuleku sõltuvus
Kuna enamik organisatsioone peab oma rahastamise peamiseks allikaks reinvesteeritud kasumit, on selles struktuuris teatud kasumijaotus.
Kuna dividendide maksmine vähendab oluliselt reinvesteeritud vahendite reaalset mahtu, siis nii selle suuruse kui ka maksete viivitamatu järjekorra üle otsustamine tuleneb finantstegevusest, mis mõjutab kaasatud kapitaliallikaid.
Kasumi reinvesteerimine on üks levinumaid meetodeid investeerimisprogrammide kõige odavamate rahastamisviiside jaoks. Kapitaliseerimine annab võimaluse välistada lisakulud, mis on vajalikud uute võimaluste ja finantseerimisallikate kaasamiseks, samuti võimaldab säilitada kontrolli asutuse tegevuse üle vanade omanike käes, kes on sellega töötanud juba üle kui. üks aasta.
PAMM-i kontod
Paljusid korduva vahendite investeerimise omadusi ja funktsioone saab õppida spetsiaalsete PAMM-i kontode abil. Need on tuntum ja kättesaadavam investeerimisvõimalus, mis ei nõua suurt algkapitali.
PAMM-i kontode positiivsed omadused:
- Võimalus kontoga manipuleerida, näiteks soovitud summat igal sobival või vajalikul ajal täiendada või välja võtta.
- Kontol lisaks investori rahale ka enda raha olemasolu.
- Madal rahalise algkapitali tase.
Reinvesteerimise protseduur on kohustuslik, kui sissemakse on PAMM-i kontol maaklerfirmades. Samal ajal on investori põhiülesanne konto täiendamine ja sellelt raha väljavõtmine. Te ei pea raha välja võtma, siis muutub see automaatselt sissemakse osaks ja toimib nagu algkapital.
Nõuanne! Enda turvalisuse huvides on kõige parem raha jaotada erinevate kontode vahel, nn kapitali hajutamine.
Näide. Kui esialgne sissemakse oli 1000 dollarit, siis pärast 6% tulu saamist on summaks 1060 dollarit. Järgmisel kuul kasumi reinvesteerimisel ei kogune intressi mitte ainult esialgselt 1000 dollarilt, vaid ka teenitud 60 dollarilt.
Eduka reinvesteerimise tingimused
Eduka reinvesteerimise peamised tingimused:
- Kasum on suurem, kui vahendite korduv investeerimine toimub sagedamini.
- Kui reinvesteerimine toimub vähemalt kord kuus, võib sellist protsessi pidada kasumlikuks. Parem valik on see, kui seda peetakse kord nädalas.
- Ühendamisprotsess jätkub seni, kuni investeering on olemas;
- Mida suurem on algkapital ja investeerimisperiood, seda tulusam ja efektiivsem on kapitali reinvesteerimise protsess.
Tähtis! Peamine tingimus reinvesteerimisel (kapitaliseerimisel) ei ole teenitud intresside väljavõtmine, vaid selle toimimine ja lisakasumi toomine.
Reinvesteerimine on suhteliselt odav finantseerimisviis.
Iga investor teeb iseseisvalt otsuse vahendite jaotamise kohta ja otsustab, kas reinvesteerimine on tema jaoks peamine või täiendav sissetulekuallikas. Kui kasutate peamise finantsallikana raha reinvesteerimise protsessi, peaksite turgu väga hästi tundma ja oskama seda tunnetada.
Sellises olukorras investor peab:
- kiiresti reageerida erinevat tüüpi muutustele turul;
- olema võimeline kohanema sellel kehtivate reeglite ja seadustega;
- ära karda riske võtta.
Kui võrrelda kapitaliseerimisprotsessi ja aktsiakasumit, siis näeme, et reinvesteerimine on kõige vähem riskantne ja odavam finantseerimisvõimalus. Kuid me ei tohiks unustada sellist mõistet nagu inflatsioon, mis on Venemaa majandusele nii iseloomulik.
Reinvesteerimine on investeerimisoperatsioonide tulemusena saadud kapitali täiendav või korduv investeerimine, ilma et oleks tingimata vaja investeerida samasse objekti, millest juba kasumit teeniti.
Reinvesteerimise eesmärk on kapitali organiseeritud reinvesteerimise kaudu võimalikult kiire tulu suurendamine.
Sõltuvalt investeerimisobjektidest eristatakse finants- ja reaalreinvesteeringuid. Reaalne reinvesteerimine on kapitali investeerimine mis tahes reaalvara loomisse, mis on seotud erinevate majandusüksuste põhitegevuse elluviimisega.
Finantsreinvesteerimine on omakorda kapitali investeerimine erinevatesse finantsinstrumentidesse, näiteks Forexi turule (usaldushaldus või PAMM-i kontod) või väärtpaberitesse. Seda tüüpi reinvesteerimine võib keskenduda pikaajalistele hoiustele või olla oma olemuselt spekulatiivne. Eristatakse järgmisi finantsreinvesteerimise vorme: võla- või omandiväärtpaberid ja pangahoiused.
Spekulatiivse finantsreinvesteerimise peamine eesmärk on teatud aja jooksul tulu teenimine. Pikaajalise finantsreinvesteerimise strateegiline eesmärk on osalemine investeerimisobjekti valitsemises.
Näide reinvesteerimisest
Oletame, et investori kapital on 1000 dollarit. Tema investeeringu objektiks on PAMM-i juht sven, kelle tasu on 50%. Vaatleme selle PAMM-i konto tasuvust kuue kuu jooksul koos ja ilma reinvesteeringute kasutamiseta.
Oletame, et halduri PAMM-i konto kasumlikkus näeb välja järgmine:
- jaanuar: +20,21%
- veebruar: +11,31%
- märts: +18,05%
- aprill: +9,04%
- mai: +12,77%
- juuni: -3,6%
Näide nr 1. Ilma reinvesteerimiseta
- Jaanuari sissetulek: +101.05$;
- Veebruari sissetulek: +56.55$;
- Märtsi tulud: +90.25$;
- Aprilli sissetulek: +45,20 dollarit;
- Maikuu tulud: +63.85$;
- Juuni sissetulek: -18,00 dollarit.
Eeldusel, et investor võtab iga aasta lõpus kasumi välja, on tema sissetulek kokku 33,89% ehk 338,9 dollarit.
Näide nr 2. Igakuiste reinvesteeringute kasutamine
- Jaanuari sissetulek: +101.05$;
- Veebruari tulud: +62.26$;
- Märtsi tulud: +104.99$;
- Aprilli tulud: +57.33$;
- Maikuu tulud: +84.64$;
- Juuni tulu: -25,38 dollarit.
Seega, eeldusel, et investor reinvesteerib oma tulu iga kuu, on tema sissetulek kokku 38,49% ehk 384,89 dollarit.
Ülaltoodud näited näitavad, et reinvesteerimine on viis sissetulekute oluliseks suurendamiseks. Sel juhul kasvas investori tulu kuue kuuga 5%. Näites arvestati arvutuste lihtsustamiseks igakuist reinvesteerimist, PAMM-i kontodele reinvesteerimise korral on reinvesteeringud igapäevased ja sellest tulenevalt on sissetulek palju suurem.
Tervitused! Ütle mulle, kes meist ei taha olla edukas ja rahaliselt sõltumatu? Usun, et need, kes ütlevad, et materiaalne rikkus on tema jaoks täiesti tühine teema, lihtsalt valetavad. Kuna meie põhiülesanne rikkuse ja õitsengu teel on minimeerida tööjõukulusid ja maksimeerida kasumit, on üsna ilmne, et saavutame oma eesmärgi ainult luues võimas passiivse sissetuleku allikas.
Varasemates artiklites oleme juba rääkinud endale lisasissetuleku tagamisest. Täna tahan teile rääkida, kuidas samast kapitalist suuremat tulu saada. Selleks peame õppima kapitali õigesti jaotada saadud investeerimistehingu tulemusena. Reinvesteerimine on meie ainus lahendus sellele probleemile. Räägime sellest, mis see on, kuidas see töötab ja millest kohe alustada.
Mis on reinvesteerimine?
Seega pole saladus, et investori kaks peamist ülesannet on laekumine ja selle igakuine või kvartalikasv reinvesteerimise kaudu.
Kontseptsiooni all "Reinvesteerimine" Teie ja mina mõistame kapitali esialgse investeerimise tulemusel passiivse tulu saamiseks saadud kasumi korduvat või täiendavat investeerimist. Lihtsamalt öeldes pole see protsess midagi muud kui teatud aja möödudes kogunenud intresside reinvesteerimine. Reinvesteeritud hoiuse intressi arvestamisel võetakse arvesse neid vahendeid, mis on juba põhikapitali summale lisatud.
Kasutamine
Reinvesteerimistehnoloogia ilmus läänes ja seda kasutatakse nüüd aktiivselt kogu maailmas. Selle kasutamine võimaldab palju suurendada esialgse sissemakse kasumlikkust, olenemata selle algse suurusest. Iga kord, kui täiendate oma sissemakset, pidage meeles, et raha lisatakse esialgsele sissemakse summale ja intressi arvestatakse uuendatud summa alusel, mis moodustati konto täiendamise ajal.
Paljud lääne pangad pakuvad klientidele eksklusiivseid hoiuste tingimusi, mis hõlmavad kasumi reinvesteerimise võimalust, luues seeläbi vastastikku kasulikku koostööd investori ja panga vahel. Meie kui investorite jaoks on võimalus intressi reinvesteerida reaalne võimalus võimalikult lühikese aja jooksul oluliselt suurendada algkapitali, saada passiivse sissetuleku tagamiseks vajalik rahasumma.
Reinvesteerimise liigid
Sõltuvalt sellest, millisesse objekti investeeritakse, jagunevad reinvesteeringud:
- päris- kapitali investeerimine erinevate majandusüksuste põhitegevuse elluviimisega seotud reaalsete varade loomiseks
- rahaline- kapitali investeerimine igasugustesse finantsinstrumentidesse, näiteks või Forexi turule ()
Viimasel juhul võivad reinvesteeringud olla kas suunatud pikaajalisele investeeringule või olla eranditult spekulatiivse iseloomuga.
Reinvesteerimise vormid
Finantsreinvesteerimine võib toimuda järgmistes vormides:
- võlakirjad
- omandiväärtpaberid
- pangahoiused
peamine eesmärk spekulatiivne rahaline reinvesteerimine on tulu saamine teatud aja jooksul. Kuidas oleks pikaajaline rahalisi reinvesteeringuid, nende strateegiline eesmärk on võimalus osaleda investeeringuobjekti juhtimises.
Arvutusvalemid
Selleks, et mõista oma otsuse õigsust seoses konkreetsesse projekti investeerimisega, peate seda tegema ette arvutada potentsiaalset kasu. Selles küsimuses aitab meid reinvesteerimiskalkulaator, mis asub ajaveebi avalehe paremas servas. Selle tööpõhimõte on üsna lihtne ja sarnaneb paljuski liitintressi kalkulaatoriga: sisestad kõik vajalikud andmed ning kalkulaator arvutab automaatselt välja eeldatava kasumi.
Kui te tarkvaratooteid ei usalda, saate reinvesteeringute tasuvuse arvutada järgmise valemi abil:
F.V.= PV * (1+i)^n
- F.V.- see on oodatava tulu summa, mille saame reinvesteerimisperioodi lõpus
- PV- alginvesteeringu summa
- i- intress
- n- reinvesteerimisperiood
Aitab langetada otsust, kas investeerida raha projekti või mitte, ja reinvesteerimise määr. Selle abil saate hinnata ettevõtte kasumiosa, mis:
- ettevõtte poolt dividendide maksmiseks saadetud
- jääma ettevõttesse ja investeerima tootmisse
K=(Kasum-dividendid)*100%/(Pööre+Inv+PA+RK)
- TO- reinvesteerimise suhe
- Kasum- ettevõttele majandustegevuse tulemusena laekunud sularaha
- Dividendid- makstud dividendid
- Obor- seadmete kogumaksumus koos amortisatsiooniga
- Arv- investeeringud
- PA- muud varad
- RK- käibekapitali
Selle indikaatori optimaalne väärtus on 8-10% .
Kuidas reinvesteerimine toimib
Peamine ülesanne, mis reinvesteerimisprotsessis tuleb lahendada, on sissetulekute suurenemine investeeringu tulemusel teenitud vahendite korduva investeerimise kaudu.
Seda tüüpi hoiuseid kasutatakse kõige sagedamini vastuvõtmiseks lisaks sissetulekut, mida saab hiljem oma tarbeks kasutada.
Reinvesteerimine on investoritele kasulik, sest see aitab suurendada nende kapitali. See juhtub järgmistel põhjustel:
- Iseseisev sissetulekute kasv investeeringu tulemusena saadud intresside lisamise tulemusena hoiuse algsummale
- Täiendav protsess reinvesteerimise tulemusena saadud summalt intressi arvestamiseks
Reinvesteerimistehnoloogia edu saladus
Et reinvesteerimine oleks edukas, on see vajalik järgima rangelt mitmeid nõudeid:
- Kasumlikkuse suurendamine läbi sagedasem reinvesteerimine
- Proovige raha reinvesteerida vähemalt kord kuus ja ideaaljuhul kord nädalas
- Intressi kogumine jätkub seni, kuni püsib algne investeeritud summa.
- Mida suurem on algkapitali suurus ja investeerimisperiood, seda efektiivsem ja tulusam on korduv investeering.
Kõige olulisem tingimus, mis kapitaliseerimise protsessis peab olema täidetud, on teenitud intresside säästmine oma tegevust jätkata ja täiendavat kasumit teenida.
Oskused, mida investor arendab
Üldiselt peetakse reinvesteerimist üheks odavamaks rahastamisvõimaluseks. Igal investoril on õigus otsustada oma saatust ise rahaliste vahendite jaotamist ja otsustada, kas toimub reinvesteerimine peamine või täiendav sissetulekuallikas.
Kui investor kavatseb endale põhisissetuleku allika hankimiseks kasutada reinvesteerimistehnoloogiat, peab ta turgu põhjalikult uurima ja tunnetama. Sel juhul peab investor õppima:
- kiiresti reageerida teatud turukõikumistele
- sobima turul kehtivatele seadustele ja järgima sellel kehtestatud reegleid
- riskida
Kui võrrelda kapitaliseerimise ja aktsiatesse investeerimise tulemusel kasumi teenimise protsessi, siis saab üsna selgeks, et reinvesteerimine on palju vähem riskantne ja mis peamine – odav finantseerimisviis. Siiski peame meeles pidama ka sellist nähtust nagu inflatsioon, mis on kahjuks sõna otseses mõttes meie majanduse lahutamatu osa.
Näide reinvesteerimisest
Noh, nüüd liigume edasi millegi pakilisema ja natukese juurde loeme raha. Oletame, et teil kui investoril on 1000 dollarit vabad vahendid, mida kavatsete kasutada algkapitalina. Investeerite selle raha PAMM-i kontole. Sel juhul võetakse usaldushaldusteenuste eest tasu 50%.
Halduri PAMM-i konto kasumlikkus on esitatud järgmiselt:
- jaanuaril +20,5%
- veebruar +10,87%
- märtsil +21,06 %
- aprill +11,02%
- mai +10,77%
- juunini -5,1%
Ei mingit reinvesteerimist
Juhul kui meie ei tee Kui kasutatakse reinvesteerimistehnoloogiat, on sellise investeeringu tasuvus:
- jaanuaris +102,5 dollarit
- veebruaris +54,35 dollarit
- märtsil +105,3 dollarit
- aprillis +55,1 dollarit
- maikuus +53,85 dollarit
- juunis -25,5 dollarit
Kui võtta iga kuu projektist saadud kasum välja, on investeeringu tasuvus 34,5% või 345,6 dollarit.
Reinvesteerimisega
Nüüd uurime sama investeeringu tasuvust eeldusel, et reinvesteerite oma igakuise kasumi. Sel juhul on sissetulek:
Jaanuaris +102,5
dollarit
veebruaris +59,92
dollarit
märtsil +122,4
dollarit
aprillis +70,79
dollarit
maikuus +73
dollarit
juunis -36,43
dollarit
Seega on kogutulu igakuise kapitaliseerimise korral 39,22% või 392,18 dollarit. Reinvesteerimine on oluliselt suurendanud investeeringutasuvust. Kokku 6 kuu jooksul sinu investorite tulu kasvas 4,72%.
Näide kasumi intresside reinvesteerimisest
Esitatud materjali konsolideerimiseks teen ettepaneku vaadata veel ühte praktilist näidet. Kujutage ette, mis teie käsutuses on 10 000 dollarit, mille usaldate. Keskmine investeeringutasuvus on 25% aastas. See tähendab, et saate igal aastal 2500 dollarit passiivset sissetulekut, mille saate turvaliselt kulutada oma kapriisidele ja naudingutele. Vaid 4 aasta pärast on teie sissetulek 10 000 dollarit, mis tähendab, et investeering annab teile 100% kasumi.
Nüüd uurime, kui palju saate 4 aastaga, kui kõik saadud kasum reinvesteeritakse. Mugavuse huvides esitan selle teabe tabeli kujul:
| Periood, aasta | Summa perioodi alguses, $ | Kasum, $ | Summa perioodi lõpus, $ |
|---|---|---|---|
| 1 | 10 000 | 2 500 | 12 500 |
| 2 | 12 500 | 3 125 | 15 625 |
| 3 | 15 625 | 3 906 | 19 531 |
| 4 | 19 531 | 4 882 | 24 414 |
Nagu näete, võimaldas investeeringu tasuvus sõna otseses mõttes teise aasta lõpuks suurendada esialgset hoiuse summat poole võrra. Ja investeerimisperioodi lõpuks, pärast 4 aastat, ületas saadud kasum esialgse sissemakse summa ligi 2,5 korda. Seega lõplik kasum kapitalisatsiooni arvesse võttes moodustas 14 414 dollarit(esimesel juhul saadud 10 000 dollari vastu) või 144% . See tähendab, et nende investeerimisvõimaluste kasumlikkuse erinevus oli 44%. Pealegi, kui pikendate investeerimisperioodi, on kasumlikkus veelgi suurem.
Välja võtta või reinvesteerida – selles on küsimus
Paljudel väikeste, keskmiste ja suurte ettevõtete esindajatel on sageli probleem, kuhu oma tulu suunata. Kahjuks enamik inimesi lihtsalt ei usalda kaasaegseid finantsinstrumente ja soovitab seetõttu investoritel oma kasum kohe välja võtta. See võimaldab investoritel säilitada oma sissetulekud ja mitte kanda kahju finantsturul aeg-ajalt ette tulevate kõikumiste või vääramatu jõu tõttu.
Kapitalisatsiooni pooldajad, vastupidi, nõuavad, et investorid paneksid oma kasumi tööle ja investeeriksid selle erinevatesse finantsprojektidesse, mida meie koduturul on palju. Reinvesteerimistehnoloogia fännid on kindlad, et iga kapitalisatsioonis osalev investor ei riski oma säästudega mingil moel, kuna investeerimistööriistadesse saadetakse ainult passiivne tulu.
Vaatamata teatud riskide olemasolule jääb kapitaliseerimine enamiku finantsturu osaliste jaoks siiski peaaegu ainsaks võimaluseks oma kapitali ilma suurema pingutuseta suurendada. Pikemas perspektiivis võib kapitaliseerimine palju tuua muljetavaldav kasum. Üldiselt on see just selle peamine eelis. Korduvate investeeringute tasuvus sõltub intressimäärast, mille määrab investeerimisprojekti asutaja, ja ajast, mille jooksul investeering toimib.
Suurtähtede kasutamisest keeldumine
Kui investorid keelduvad teadlikult reinvesteerimast, võtavad nad isiklikult endalt võimaluse saadavat tulu maksimeerida. Sel juhul läheb isiklike vahendite investeerimisega seotud finantstehingute põhiidee kaotsi. Need, kes alles teevad finantsturul esimesi samme ja alles hakkavad investeerimistegevust valdama, peaksid meeles pidama koostamise vajadust tasakaalustatud finantsinstrumentide portfell. Ideaalis täidetakse portfell investeerimisprojektidega, mis võivad kriitilises olukorras üksteist täiendada.
Kategooriline kapitaliseerimisest keeldumine on õigustatud ainult tingimusel, et üksikisik, äriüksus, saab pakkumise investeerida oma vahendeid tundmatusse ja kahtlasesse projekti või finantsinstrumenti. Sel juhul pole keeldumine mitte ainult soovitav, vaid ka sõna otseses mõttes vajalik, kuna tundmatud projektid on sageli petuskeemid, mille põhieesmärk on raha koguda kergeusklikelt ja kogenematutelt inimestelt. Et vältida petturite ohvriks langemist, annan teile nõu regulaarselt jälgida kodumaist finantsturgu. Usaldage oma raha ainult usaldusväärsetele juhtidele, kes on korduvalt tõestanud oma pädevust teie kapitali investeerimisel. Ettevaatusabinõude õigeaegne võtmine mitte ainult ei kaitse teie raha kaotuse eest, vaid võimaldab teil seda ka oluliselt suurendada.
Järeldus
Kui leiate tekstist vea, valige tekstiosa ja klõpsake Ctrl+Enter. Aitäh, et aitasite mu blogi paremaks muuta!